Préparer sa retraite
Entre l’allongement de la durée de vie et des pensions devenues insuffisantes pour maintenir son niveau de vie, préparer sa retraite est un sujet qui provoque des inquiétudes justifiées par un manque de visibilité.
Quel que soit votre âge et votre situation il est nécessaire de prévoir un complément de revenu.
Notre approche
Notre approche commence toujours par une analyse de votre situation, pour ensuite déterminer la meilleure stratégie, c’est-à-dire identifier et mettre en œuvre les solutions adaptées à vos objectifs et contraintes :
Nos solutions
Plan d'épargne
retraite
Le Plan d’Épargne Retraite (PER) est un produit à long terme destiné à préparer sa retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux. Les sommes versées seront investies sur différents supports sécurisés ou dynamiques, bloquées jusqu’à la retraite, sauf cas exceptionnels.
À la sortie, les fonds peuvent être récupérés sous forme de capital, de rente viagère, ou un mix des deux.
Les versements sont déductibles du revenu imposable, ce qui en fait un outil intéressant pour alléger sa fiscalité tout en constituant un complément de revenus futurs.
Le PER remplace depuis 2019 les anciens produits comme le PERP et le Madelin, en offrant plus de souplesse et une meilleure portabilité
Toutes autre solution patrimoniale
D’autres solutions d’épargne adaptées existent pour diversifier et optimiser un complément de revenus futurs : immobilier, assurance-vie, PER, PEA, Compte-Titres, démembrement temporaire, etc…
Le choix dépend de l’âge, du profil de risque, de la capacité d’épargne et des objectifs (retraite complémentaire, transmission, fiscalité).
Le bilan retraite est ici primordial pour envisager différentes hypothèses et planifier une stratégie diversifiée et progressive pour aborder la retraite avec sérénité, en s’appuyant sur plusieurs leviers pour améliorer votre situation au moment du départ.
En savoir plus
Vous souhaitez approfondir le sujet, vous avez des questions ?
N’hésitez pas à nous contacter : nous vous répondrons rapidement, sans engagement, et en toute confidentialité.
FAQ
Préparer sa retraite en amont permet d’anticiper la baisse de revenus, de maintenir son niveau de vie, et d’optimiser sa fiscalité. Plus vous commencez tôt, plus vous bénéficiez d’une croissance progressive de votre épargne et d’une meilleure sécurité financière.
Votre retraite dépend de votre statut professionnel, de votre carrière, du régime de retraite auquel vous êtes affilié et du nombre de trimestres validés. Une étude personnalisée permet d’estimer précisément vos droits. Oxion vous aide à établir ce diagnostic retraite.
Oui, il est possible de cumuler votre retraite avec :
Des revenus locatifs
Des rentes issues de vos placements
Une activité professionnelle réduite
Nous concevons avec vous une stratégie pour diversifier vos sources de revenus à la retraite.
Oui. À 30 ans, on privilégie la croissance et la capitalisation ; à 50 ans, on se tourne vers des supports plus sécurisés et la préparation de la liquidation. Oxion vous accompagne dans une gestion évolutive et personnalisée à chaque étape de votre vie.
Préparer sa retraite ne se limite pas à épargner. C’est une démarche globale qui touche à la fiscalité, aux placements, à la protection du conjoint, et à la succession. Oxion vous propose un bilan retraite complet, des recommandations sur-mesure, et un suivi dans le temps pour construire une retraite à la hauteur de vos attentes.