Un accompagnement Patrimonial et Assurantiel sur mesure, depuis plus de 10 ans !

Implanté à Carcassonne, Narbonne et Perpignan depuis plus de dix ans, notre cabinet accompagne ses clients particuliers, chefs d’entreprise, professions libérales ou expatriés dans la gestion globale de leur patrimoine et la mise en place de solutions d’assurances individuelles ou collectives, en France comme à l’international.

Un cabinet de proximité,
tourné vers l’excellence

Notre double expertise en gestion de patrimoine et en protection sociale nous permet de proposer un accompagnement personnalisé, fondé sur l’écoute, l’indépendance et la réactivité. Proche de nos clients, nous construisons avec eux une relation de confiance durable, basée sur des conseils clairs et des solutions concrètes.

Nos domaines d’intervention

Gestion de patrimoine

Stratégies d’investissement (financier, immobilier, épargne)
Optimisation fiscale et transmission du patrimoine
Préparation à la retraite
Conseil en structuration juridique et financière
Accompagnement des non-résidents et expatriés

Assurances individuelles et collectives

Prévoyance, santé et retraite pour les particuliers
Protection sociale du dirigeant
Assurances collectives pour les entreprises : mutuelle, prévoyance, retraite, indemnités de fin de carrière
Couverture des risques professionnels et patrimoniaux

Notre méthode

Le bilan

Connaissance client et compréhension des besoins

Nos conseillers recueillent toutes vos informations patrimoniales et assurantielles, vos objectifs et contraintes, pour détecter les points à améliorer et vous proposer des solutions adaptées.

L'ETUDE

Analyse assurantielle et/ ou patrimoniale, restitution des solutions, souscriptions

Au travers d’un bilan personnalisé et une analyse détaillée de votre situation, nous vous proposons des alternatives sur le plan stratégique avec des simulations agrémentées de notes techniques.

Ensemble, nous arbitrons sur les solutions proposées afin d’effectuer le choix le plus adapté au triptyque situation/objectifs/risque, et vous assistons pour la mise en place de nos préconisations.

LE SUIVI

Accompagnement sur la durée, gestion pro-active des contrats

Nous sommes engagés dans le temps avec vous pour suivre vos placements et contrats, vous informer de tout changement susceptible de modifier votre situation.

Un point régulier vous est proposé afin de vérifier que la stratégie est toujours adaptée à votre situation, et que les rendements obtenus sont en phase avec vos objectifs.